USA beenden Kuba-bezogenen „U-turn“-Zahlungsweg und erhöhen Abwicklungsrisiko im Seeverkehr

Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums hat die Cuban Assets Control Regulations (CACR) mit Wirkung vom 30. September 2026 verschärft. Die Änderung ist für Reeder, Charterer, Handelshäuser, Hafenagenten, Versicherer und Banken im Kuba-bezogenen Seeverkehr unmittelbar relevant, weil sie die langjährige Genehmigung für bestimmte sogenannte „U-turn“-Überweisungen aufhebt.

Bisher durfte eine Bank unter US-Gerichtsbarkeit eine Überweisung bearbeiten, an der Kuba oder ein kubanischer Staatsangehöriger beteiligt war, wenn die Zahlung außerhalb der USA begann und endete und weder Auftraggeber noch Begünstigter einer US-Gerichtsbarkeit unterlag. OFAC hat diese Genehmigung in 31 CFR §515.584(d) gestrichen. Solche Banken dürfen diese Überweisungen nun nur noch zurückweisen — nicht sperren. OFAC hat außerdem die damit verbundene Genehmigung aufgehoben, Überweisungen freizugeben und zurückzuleiten, die zuvor unter die U-turn-General License gefallen wären.

Die endgültige Regel erweitert zudem die CACR-Beschränkung für Geschäfte mit Unternehmen auf der Cuba Restricted List des US-Außenministeriums. Personen unter US-Gerichtsbarkeit dürfen nicht mehr an indirekten Finanztransaktionen teilnehmen, wenn Auftraggeber oder endgültiger Begünstigter eine gelistete Einheit oder Untereinheit ist. OFAC beschreibt eine indirekte Transaktion als eine Überweisung, an der eine Person teilnimmt, ohne Auftraggeber oder endgültiger Begünstigter zu sein. Die Regel ergänzt Umgehungsverbote und passt mehrere allgemeine Genehmigungen an.

**Warum dies wichtig ist:** Die operative Folge ist kein automatisches Verbot jedes Kuba-bezogenen Seeverkehrsgeschäfts. Die Zahlungsabwicklung wird jedoch erheblich restriktiver, sobald eine Transaktion von einer Bank unter US-Gerichtsbarkeit abhängt, einschließlich eines US-Korrespondenzbank-Schritts. Zahlungen für Fracht, Liegegeld, Bunker, Agenturleistungen, Besichtigungen, Schäden, Hafendienstleistungen und Ladungsverkäufe können nun zurückgewiesen werden, wenn sie auf dem aufgehobenen U-turn-Weg beruhen. Beteiligte müssen zudem prüfen, ob eine Gegenpartei, ein Endempfänger, ein Hafendienstleister oder eine andere Einheit in der Zahlungskette auf der Cuba Restricted List steht.

Für maritime Vertragspartner hat die Abbildung der Zahlungswege vor Fixierung, Beladung, Löschung oder Abrechnung Kuba-bezogener Geschäfte jetzt Priorität. Vertrags- und Schadensteams sollten Währungen, Korrespondenzbanken, Zahlungsanweisungen, benannte Begünstigte, Abtretungen und Erstattungsmechanismen erfassen. Das Screening muss über die Vertragspartei hinausgehen und relevante Zahlungsempfänger sowie wirtschaftlich Begünstigte in der Abwicklungskette einbeziehen. Zurückgewiesene Zahlungen können Verzögerungen, Vertragsverletzungen, Liquiditätsdruck und Dokumentationsprobleme verursachen, auch wenn die zugrunde liegende Beförderung rechtmäßig ist. Transaktionsspezifische Fragen erfordern Sanktions- und Bankenberatung; eine kommerzielle Ausweichlösung darf nicht als regelkonform angenommen werden.