米国、キューバ関連の「Uターン」決済経路を廃止し、海運取引の決済リスクが上昇

米財務省外国資産管理室（OFAC）は、2026年9月30日付でCuban Assets Control Regulations（CACR）を強化した。この変更は、キューバ関連の海運に関与する船主、用船者、商社、港湾代理店、保険者、銀行に直接関係する。一定の「Uターン」送金に対する従来の許可が撤廃されたためである。

従来、米国管轄下にある銀行は、キューバまたはキューバ国民が利害関係を有する送金であっても、支払いの起点と終点がいずれも米国外にあり、送金人および受益者のいずれも米国管轄下の者ではない場合には、当該送金を処理できた。OFACは31 CFR §515.584(d)でこの許可を削除した。今後、これらの銀行は当該送金をブロックするのではなく、拒絶することのみが認められる。また、従来はUターン一般ライセンスの対象となり得た送金を解除・返金するための関連許可も削除された。

最終規則はさらに、米国務省のCuba Restricted Listに掲載された事業体との取引に関するCACR上の制限を広げる。送金人または最終受益者が掲載事業体もしくはその下位組織である場合、米国管轄下の者は間接的な金融取引に参加することを禁じられる。OFACは、間接的取引を、送金人または最終受益者ではない者が資金移転に参加する取引と説明している。この規則は迂回防止条項を加え、複数の一般ライセンスを調整する。

**重要性：** これはキューバ関連のすべての海上取引を自動的に禁じるものではない。しかし、米国管轄下の銀行、米国コルレス銀行を経由する段階を含む、に依存する決済は大幅に制約される。運賃、滞船料、バンカー、代理店費用、検査、クレーム、港湾サービス、貨物売買に係る支払いは、撤廃されたUターン経路に依存する場合、拒絶される可能性がある。また、取引関係者は、支払連鎖における相手方、最終受取人、港湾サービス提供者、その他の事業体がCuba Restricted Listに載っていないか確認する必要がある。

海運関係者にとっての直近の優先事項は、キューバ関連取引の成約、積み込み、荷揚げ、精算に先立って決済フローを可視化することである。契約・クレーム担当は、通貨、コルレス銀行、支払指図、指定受益者、債権譲渡、償還の仕組みを特定すべきである。スクリーニングは契約相手にとどめず、決済連鎖における関連する支払先と実質的受益者にも広げる必要がある。基礎となる輸送が適法でも、支払いの拒絶は遅延、債務不履行、資金繰り圧力、書類上の問題を生じさせ得る。個別取引については制裁・銀行面の助言が必要であり、商業上の代替策が適法と当然には考えるべきではない。